Сбербанк Бизнес Онлайн: малому бизнесу

Сбербанк Бизнес Онлайн — сервис дистанционного управления финансовыми ресурсами вашего бизнеса. Сбербанк предлагает присоединиться к комплексу удалённого обслуживания, созданному для российских предпринимателей. Вход в аккаунт и эксплуатация личного кабинета требует наличия интернет-соединения. Подключение к сервису предоставляется ИП и организациям, открывшим счёт, при обращении в одно из подразделений банка. Функционал личного кабинета позволяет управлять имеющимися активами, подключёнными продуктами и услугами. Пользователям гарантируется высокая степень сохранности персональных сведений.

Сбербанк Бизнес Онлайн: вход в систему

Для входа в систему Сбербанк Бизнес Онлайн откройте веб-страницу для индивидуальных предпринимателей www.sberbank.ru. Далее перед вами откроется форма авторизации. Зайти в аккаунт возможно двумя путями:

1. Введя персональные имя и пароль. Реквизиты выдаются при регистрации. В случае корректного ввода данных на мобильник пользователя поступит сообщение с уникальным проверочным кодом, который следует вписать в специальной графе. На этом процедура авторизации будет завершена, и пользователь попадёт в личный кабинет;
2. Прибегнув к цифровой подписи. Этот вариант подразумевает обязательное наличие ПК и специальной программы. Для вхождения в систему вставьте USB-ключ в порт устройства, откройте авторизационную страницу и неукоснительно следуйте рекомендациям. Когда система удостоверится в подлинности ЭЦП, перед посетителем откроется основная страничка личного кабинета.

Описываемая система является универсальной. Работать с ней смогут все сотрудники, наделённые соответствующими полномочиями. Для предоставления доступа руководитель создаёт отдельный аккаунт для каждого работника, настраивая его согласно должностных обязанностей. Основными пользователями являются директора и финансовые работники компаний.

Регистрация

Для регистрации в Сбербанк Бизнес Онлайн руководителю компании или его доверенному лицу следует обратиться в одно из представительств банка, обслуживающее корпоративных клиентов. Для подачи заявления на подключение услуги потребуются уставные документы. Если от имени директора действует представитель, к заявке также прилагается доверенность, заверенная печатью предприятия и документ, удостоверяющий личность заявителя.

В процессе регистрации решите, какой тарифный план будет установлен, а также определите предпочитаемый способ авторизации. Для индивидуальных предпринимателей оптимальным вариантом является использование имени и пароля. Что касается фирм, у которых месячный оборот средств достаточно большой, то им советуем отдать предпочтение использованию ЭЦП, что позволит гарантировать максимальный уровень безопасности.

При оформлении заявки на подключение заявителю нужно вписать реквизиты организации, указать канал обслуживания и требуемые опции. Менеджер примет бумаги, выдав соискателю конверт с именем для входа в индивидуальный раздел. Что касается защитной комбинации, то она придёт в SMS на номер, использованный при регистрации. Если при обращении у заявителя на руках окажется вся требуемая документация, то вопрос с подключением к дистанционному обслуживанию решится максимально оперативно.

Новый Сбербанк Бизнес Онлайн

Новый Сбербанк Бизнес Онлайн стал открыт посетителям весной 2018 года. Первоначально россияне могли пользоваться как привычным, так и обновлённым интерфейсом. Сейчас возврат к устаревшему варианту личного кабинета закрыт, однако сведения обо всех сделках остаются доступными. Следует также отметить, что с обновлённый интерфейс отличается не только внешним видом, но и более широким набором функциональных возможностей. Что касается стандартных опций, то в текущей версии по-прежнему доступны:

• Управление деятельностью компании и финансовыми активами. В персональном разделе можно ознакомиться с текущим состоянием активов, изучить проведённые транзакции, заказать выписку и отчёт. Проведение платежа, подготовленного финансовым работником, требует обязательного подтверждения руководителя. Все контрагенты, чьи данные включены в личную базу, подвергаются проверке. Для управления картами предусматривается установка персональных лимитов;
• Управление продуктами и услугами. Через персональный кабинет можно дистанционно открывать дополнительные рублёвые и валютные счета, формировать заявки на овердрафт, открытие кредитной линии или выпуск карточки. Помимо прочего, личный кабинет позволяет установить открыть вклад или установить минимальное ограничение по счёту. Ещё одна полезная опция – перечисление зарплаты наёмным служащим;
• Существенное упрощение сдачи бухгалтерской отчётности. Этого позволила достичь автоматизированная обработка данных с поддержкой электронного документооборота. Добавление дополнительных опций производится через подраздел платежей и услуг, не требуя от владельца личного кабинета обращения к менеджеру.

Банковская организация заботится о клиентах, поэтому одним из ключевых направлений работы является обеспечение неприкосновенности активов и гарантия максимального уровня безопасности. Благодаря двойной аутентификации и обязательному подтверждению транзакций директора компаний и ИП, могут не опасаться, что злоумышленники заполучат доступ к учётной записи, незаконно завладеют деньгами фирмы или реализуют мошенническую схему.

Тарифы на обслуживание

Тарифы на обслуживание в Сбербанк Бизнес Онлайн разработаны таким образом, чтобы гарантировать комфорт каждому клиенту, максимально отвечая его потребностям. Сегодня линейка представлена четырьмя тарифными планами:

1. Лёгкий старт. Адаптирован для начинающих бизнесменов, и фирм, имеющих небольшой месячный оборот. При выборе этого тарифа владелец личного кабинета получает бесплатное проведение 3 транзакций, работать с корпоративными карточками и пересылку платежей компаниям, обслуживающимся в этом же банке. При пополнении взимается комиссия в размере 0,15%, а за каждую транзакцию сверх предоставленного лимита необходимо заплатить 100 руб. Что касается фиксированной платы, то для этого тарифа она не предусмотрена;
2. Минимальный плюс. Подходит фирмам, часто совершающим транзакции и нуждающимся в систематизированном учёте, однако не планирующим оплачивать большую сумму за обслуживание. Внося 990 руб. ежемесячно, клиенты получают 5 любых бесплатных операций, безкомиссионное внесение средств до 30 тысяч, заказ выписок, отчётность по упрощённому налогообложению, а также перечисления в пользу физических лиц на общую сумму 150 тысяч. Если объём отправлений окажется больше 5 в месяц, то каждый платёж обойдётся в 50 руб.;
3. Базис плюс. В соответствии с условиями, месяц обслуживания обойдётся в 2100 руб. Сюда включаются 20 бесплатных платёжек, безлимитные переводы в пользу бюджетных организаций, заказ выписок и обналичивание средств до 100 тысяч. При превышении лимита комиссия за перевод составит 11 руб., а за снятие денег – 0,3%;
4. Большие возможности. Фирмам, чей месячный оборот достаточно высокий, предлагается подключить тариф за 8 тысяч руб. В этом случае они смогут без ограничений бесплатно перечислять средства через внутрибанковские операции, совершать до 100 транзакций в месяц без комиссии, отправлять деньги физлицам на общую сумму 300 тысяч, а также пополнять счёт и снимать с него до 500 тысяч, не заботясь о дополнительных затратах. При превышении лимита за каждую последующий транш придётся оплатить 100 руб., перевод физлицу будет стоить 1,5% от платежа.

Управлять счётом можно круглосуточно. В отличие от режима работы банковских отделений, у сервиса отсутствуют ограничения по времени функционирования. Иными словами, можно посмотреть интересующую информацию или отправить платёж даже глубокой ночью в выходной или праздничный день.

Восстановление пароля

Чтобы восстановить пароль Сбербанк Бизнес Онлайн, пользователю понадобится знать логин и кодовое слово. Помимо прочего, прохождение процедуры требует обязательного доступа к номеру мобильника и электронному адресу, указанным в регистрационной анкете. Если перечисленные требования соблюдены, зайдите на страничку авторизации и кликните «Забыли пароль», или воспользуйтесь ссылкой https://sbi.sberbank.ru:9443/ic/dcb/#/request-restore-password-link/RESTORE_PASSWORD?_k=10skza.

На экране появится небольшая электронная анкета. В неё требуется внести логин от индивидуального кабинета и капчу (знаки с изображения), после чего щёлкнуть «Далее». Следующий этап – ввод кодового слова (оно прописано в профиле). При правильном внесении реквизитов посетителю сервиса будет предложено указать изменённый пароль, а также подтвердить действие, внеся уникальный код, пришедший в текстовом сообщении.

Прежде чем прибегать к процедуре восстановления доступа, убедитесь, что комбинация вводится корректно. Не исключено, что причиной проблемы служит случайное нажатие кнопки «CapsLock», неправильный выбор языка или банальная ошибка. Одновременно с этим важно учесть, что количество неудачных попыток авторизации строго ограничено. Если неправильно ввести пароль подряд 5 раз, аккаунт временно заблокируется, и решить вопрос самостоятельно уже не удастся.

Кредит для бизнеса

Кредит для бизнеса от Сбербанка позволяет российским предпринимателям расширить производство, приобрести современное оборудование или запустить новую производственную линию. Планируя заключить договор займа необходимо понимать, что на исход дела во многом влияет наличие положительной кредитной истории и обслуживание в банковской организации, являющейся кредитором. Помимо прочего, не стоит забывать об алгоритме действий, которого стоит придерживаться:

1. Удостовериться в соответствии критериям. Займы выдаются юридическим лицам, чей уставной капитал на 80% принадлежит подданным РФ. Если соискателем выступает ИП, то его деятельность должна осуществляться более 3 месяцев, а сам предприниматель быть россиянином;
2. Прежде чем подавать заявку, рекомендуется внимательно изучить имеющиеся банковские предложения, которых сегодня более десятка, и подобрать вариант, наилучшим образом соответствующий критериям. Результат рассмотрения заявления во многом зависит от целевого назначения кредита и факта предоставления залога;
3. Когда стадия подготовки завершится, можно смело подавать заявку. Это возможно сделать при личном обращении к менеджеру, отправить предварительный запрос через оператора, набрав 8 8800 555 5777, или воспользоваться функционалом веб-портала.

При наличии доступа веб-ресурсу заявку возможно подать из личного кабинета. Для этого выберите интересующую программу кредитования, заполните электронную форму и прикрепите к ней сканы документов. Результат обработки отобразится в личном кабинете. При подготовке запроса постарайтесь указать максимум информации, которая может оказаться полезной кредитору. Помните, чем больше сведений получит банк, тем выше вероятность одобрения.

Что касается условий предоставления кредита, то в зависимости от выбранной программы ставка вознаграждения составит от 11 до 17,5% годовых, величина займа от 150 тысяч до 10 миллионов (в отдельных случаях до 600 млн), а срок кредитования – от года до 15 лет. Обращаясь за займом не стоит переоценивать собственные финансовые способности. Невозможность своевременно рассчитываться по обязательствам гарантировано приведёт к серьёзным последствиям и немалым финансовым затратам.

Бизнес-карта

Бизнес-карта от Сбербанка позволяет использовать баланс расчётного счёта через пластиковую карточку, обеспечивая при этом максимальный контроль расходов. Для каждого продукта устанавливаются индивидуальные лимиты, при этом информация обо всех расходах видна руководителю компании. С баланса бизнес-карты нельзя отправить деньги физлицам, однако пополнять счёт или снимать средства допускается. Продукт позволяет решить 3 основных задачи:

1. Снять деньги, чтобы рассчитаться за товар или услугу;
2. Провести безналичный расчёт;
3. Обеспечить финансирование откомандированных сотрудников.

Учитывая тот факт, что карточка поддерживает те же функции, что и дистанционный сервис, большинство клиентов предпочитают заказывать пластик одновременно с подключением к дистанционному обслуживанию. Этому есть несколько причин:

• Предприниматель самостоятельно определяет перечень сотрудников, которые смогут пользоваться карточкой, и устанавливает для каждого из них персональный лимит;
• Продукт позволяет человеку, откомандированному в другой регион, производить расчёты за любые товары и услуги, не заботясь о сборе чеков и квитанций, а руководству не приходится заботиться о выдаче наличности;
• Средства можно расходовать на покупку расходных материалов, запасных частей, комплектующих деталей и производственных компонентов, не беспокоясь о требовании счёта-фактуры или других бумаг;
• Пополнить бизнес-карточку можно в любом терминале, или просто переведя деньги с другой карты или расчётного счёта;
• Бизнесмену легко контролировать расходы по картсчёту, так как сведения об обналичивании или оплате отображаются в личном кабинете сразу после проведения платежа.

Получить бизнес-карту могут все клиенты, открывшие счёт и подписавшие договор РКО. Для заказа продукта бизнесмену достаточно указать количество требуемых пластиковых карточек, сведения о сотрудниках, которые будут ими пользоваться, выбрать счёт для привязки и желаемую платёжную систему и установить лимиты. Когда карточки будут готовы, на электронный адрес, вписанный при регистрации, придёт уведомленье, и директору или его уполномоченному представителю останется прийти в офис и забрать пластик.

Мобильное приложение

Чтобы скачать и установить мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн запустите магазин приложений, соответствующий операционной системе смартфона, отправьте одноимённый поисковый запрос, загрузите программу и дождитесь завершения инсталляции. Использование ПО можно начать сразу после окончания установки. Для входа используются стандартные имя и пароль пользователя, но можно изменить способ авторизации, установив ввод короткой числовой комбинации или применение сканера отпечатков пальцев.

Сегодня разработаны несколько версий ПО, благодаря чему приложение можно инсталлировать на гаджеты, работающие на Android, iOS и WinPhone. Учитывая тот факт, что многие бизнесмены вынуждены одновременно пользоваться несколькими устройствами, предусмотрено одновременное подключение до 5 смартфонов и планшетов. Для работы с приложением потребуется доступ к сети интернет.

Возможности сервиса

Возможности сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн позволяют участникам российского предпринимательства комфортно управлять активами компании, контролировать расходы и поступления, не тратя время на визит в офис или разговор с оператором call-центра. Все действия выполняются в дистанционном режиме, при условии, что компьютер или другое устройство имеет доступ к интернету. Зайдя в личный кабинет можно:

• Заказать выписку о движении денег;
• Подтвердить транзакцию, сформированную сотрудником бухгалтерии;
• Проверить надёжность контрагента;
• Установить или изменить лимит бизнес-карточки;
• Открыть рублёвый или валютный счёт;
• Отправить заявку на займ или овердрафт;
• Установить минимальный остаток;
• Управлять вкладами;
• Заказывать дополнительные пластиковые карточки, прикреплённые к счёту;
• Переводить зарплату служащим;
• Пользоваться дополнительным функционалом (сдача отчётов и прочее);
• Получать актуальную информацию о состоянии счетов и затратам по бизнес-карточкам.

Обновлённый интерфейс не утратил функциональности предыдущей версии, а даже напротив, расширил возможности. Система разрабатывалась таким образом, чтобы комфортно работать с ней могли не только финансовые специалисты фирмы, но и руководящий состав. Особое внимание уделено безопасности. Онлайн-сервис сложно взломать, а каждая значимая операция требует обязательного подтверждения путём ввода кода или применения ЭЦП.

Инструкция по работе в Сбербанк Бизнес Онлайн

Инструкция по работе в Сбербанк Бизнес Онлайн позволит будущим клиентам оперативно разобраться с функционалом сервиса. В личном кабинете есть множество полезных опций, однако наиболее востребованными являются расчёты с налоговыми органами, переводы на карточку, формирование платёжных поручений и заказ выписок. Давайте разберёмся в их особенностях.

Перевести деньги с расчетного счета на карту

Чтобы перевести деньги с расчетного счета на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн, владельцу личного кабинета понадобятся некоторые данные о получателе средств. Эти сведения вносятся в специальную форму, после чего платёжка отправляется на исполнение. Алгоритм действий для перечисления денег на карточку будет следующим:

• Вход в систему;
• Выбор вида операции;
• Создание платёжного поручения путём нажатия соответствующей кнопки в разделе;
• Ввод персональных данных отправителя и получателя;
• Подтверждение операции через кнопочку «Подпись»;
• Отправка документа в обработку;
• Распечатка чека (при необходимости).

Когда подобные переводы делаются регулярно одним и тем же сотрудникам, для ускорения процедуры, занесите получателей в индивидуальный список контрагентов. В этом случае не придётся постоянно вносить реквизиты в платёжку. Достаточно выбрать требуемого контрагента в перечне. Такой способ подходит, например, для выплаты заработной платы.

Оплата налогов ИП и юридических лиц

Для оплаты налогов ИП и юридических лиц через Сбербанк Бизнес Онлайн сформируйте платёжное поручение, внеся в него требуемые данные, подтвердите его и выполните транзакцию. Алгоритм действий при таких расчётах будет следующим:

• Авторизация в личном кабинете;
• Открытие вкладки «РКО»;
• Выбор варианта формирования;
• Заполнение электронной формы;
• Выбор вида транзакции;
• Внесение изменений в автоматически введённые реквизиты (если имеется надобность);
• Проверка корректности данных;
• Подписание документа, и отправка его в обработку.

Чтобы исключить риск ошибки, внимательно проверьте финансовые и другие данные, которые вписываются в платёжное поручение. Особое внимание следует уделить реквизитам, вносимым автоматически. Отправляйте документ в обработку только после того, когда убедились, что платёжка заполнена корректно.

Как разблокировать учетную запись

Чтобы разблокировать учетную запись в Сбербанк Бизнес Онлайн владельцу аккаунта необходимо посетить банковское отделение и подать специальную заявку. Помимо прочего, желательно выяснить, почему доступ к персональному разделу был закрыт. Чаще всего, причиной является неправильный ввод пароля 5 раз подряд, но блокировки учётной записи можно избежать, если своевременно воспользоваться функцией восстановления пароля.

Чтобы выяснить, из-за чего заблокировался аккаунт, обратитесь в call-центр, набрав 8 800 555 5777. Для получения интересующей информации у оператора, придётся пройти идентификацию, озвучив сотруднику техподдержки кодовое слово. В противном случае сведения предоставлены не будут.

Как сгенерировать, обновить и активировать сертификат

Сгенерировать, обновить и активировать сертификат в Сбербанк Бизнес Онлайн приходится в том случае, если имел место досрочный отзыв, или истёк срок действия имеющегося сертификата. Для перехода в желаемое меню откройте раздел услуг, вкладку «Обмен криптографией». Запрос создаётся с нуля, либо за основу берётся шаблон или ранее сформированный документ.

В первом случае нажмите «+» в левом углу странички. Сразу после этого на экране появится электронная форма, содержащая белые и серые графы. Серый фон полей свидетельствует о том, что сведения в них вносятся автоматически, или выбираются в выпадающем меню. Если фон поля белый – реквизиты вписываются вручную.

Когда все графы будут заполнены, отправьте запрос на сертификат, нажав соответствующую кнопочку. Если форма заполнена правильно, в списке отобразится новый документ, имеющий статус «Создан». При обнаружении ошибок запрос будет отклонён и возвращён на доработку. Чтобы выяснить, что надо изменить в документе, достаточно внимательно изучить пометки.

Если возле поля стоит крестик красного цвета, то эта ошибка не допускает дальнейшей обработки. Восклицательный знак также свидетельствует об ошибке, однако носит информационный характер, так как не препятствует отправке запроса. Следующий шаг – распечатка 3 экземпляров сертификата и ключа шифрования. Документацию необходимо закрепить печатью предприятия и подписью директора, после чего зарегистрировать в банке. Если сгенерировать сертификат не удалось, обратитесь в банковскую организацию, чтобы выяснить причину ошибки.

Платежное поручение

Платежное поручение в новой версии Сбербанк Бизнес Онлайн может быть сформировано тремя путями:

1. Открыть вкладку «Платежи и переводы» и кликнуть «Платёж контрагенту». На экране появится форма, в которой вписываются данные о получателе денег, размер транзакции и комментарий (если требуется). Для завершения операции остаётся лишь подписать платёжку, используя ЭЦП или уникальный код, и отправить документ в обработку;
2. Зайти во вкладку «Счета и выписки» и открыть платёжку, сформированную ранее. Далее в правой части экрана кликните «Платёж контрагенту». Теперь остаётся лишь удостовериться в правильности внесённых реквизитов, подписать поручение и завершить операцию. Вариант подходит для тех случаев, когда в системе уже создавались платёжные поручения;
3. Открыть перечень контрагентов, перейдя в соответствующий раздел. Сразу после этого на экране отобразится список адресатов, имеющихся в базе. Следующий шаг – создание нового платежа и переход во вкладку «Контрагенту». Для завершения транзакции останется заполнить форму, подтвердить действие и послать документ в обработку.

Если реквизиты получателя были указаны неверно, или ошибка кроется в сумме транзакции, вопрос можно решить, зайдя во вкладку «Письма в банк». Здесь необходимо кликнуть «Написать письмо», выбрав в перечне свободный формат обращения. В качестве темы указывается «Уточнение реквизитов». Далее уточните, какие ошибки содержались в документе и укажите корректные сведения. Завершающий шаг – подпись обращения и его отправка.

Как сделать, скачать и распечатать выписку в Сбербанк Бизнес Онлайн

Чтобы сделать, скачать и распечатать выписку в Сбербанк Бизнес Онлайн, первым делом, авторизуйтесь на портале. После успешного вхождения в аккаунт, действуйте следующим образом:

• Откройте раздел «Счета и выписки»;
• Кликните «Экспорт» и укажите требуемый вид документа;
• Выберите тип выписки в меню (простая, расширенная и т.п.);
• Уточните параметры и отправьте документ на печать.

Если есть нужда предварительно ознакомиться с выпиской, то прежде чем отправить её на печать, кликните «Предварительный просмотр». Помимо прочего, документ можно сохранить на ПК в виде таблицы, PDF-файла, или 1С. Это действие также выполняется через функцию экспорта, запускаемую из вкладки с выписками. При создании очередного документа внимательно выбирайте параметры. После отправки запроса отчёт будет сформирован согласно выбранному промежутку времени.

Телефон техподдержки

По телефону техподдержки Сбербанк Бизнес Онлайн граждане РФ легко узнают причину блокировки аккаунта, сообщат о сбоях в функционировании сервиса, уточнят нюансы проведения операции, а также решат массу других вопросов. Для связи с оператором наберите:

• 8 800 555 5777 — бесплатный контакт-центр для абонентов из всех регионов РФ;
• +7 495 500 5550 – приём международных звонков, стоимость зависит от поставщика связи.

Специалисты техподдержки принимают звонки в круглосуточном режиме, а значит, при возникновении проблемы или вопроса, получить ответ можно в любое время дня и ночи. Обратившись на горячую линию также можно изменить используемый тариф, активировать дополнительные услуги, или напротив, отключить неиспользуемые.

Для успешного решения вопроса через оператора техподдержки, соискателю необходимо подтвердить личность. Сотрудник банковской организации задаст несколько вопросов, а также попросит назвать кодовое слово. Информация или услуга будет предоставлена лишь после получения корректных ответов. Прежде чем звонить на горячую линию тщательно изучите содержание веб-ресурса банка. Здесь собрана и опубликована детальная информация о большинстве предлагаемых продуктов.